AML Политика El Sabah For Exchange

Содержание

• 1. Общие положения
• 2. Мониторинг и контроль транзакций
• 3. Параметры высокого риска
• 4. Действия при выявлении высокого риска
• 5. Возврат средств с высоким риском
• 6. Отказ в обслуживании
• 7. Отказ от услуг для снижения рисков
• 8. Урегулирование споров
• 9. Хранение информации

1. Общие положения

Политика AML регламентирует деятельность обменного пункта El Sabah For Exchange в отношении борьбы с отмыванием денег и использованием сервиса с целью легализации денежных средств, добытых преступным путем. Политика составлена на основании Рекомендаций FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering).

2. Мониторинг и контроль транзакций

На основании данной Политики AML обменный пункт проводит анализ, мониторинг и контроль транзакций (AML-проверка), осуществляющихся с помощью сервиса El Sabah For Exchange.

3. Параметры высокого риска

При проверке транзакций на предмет противодействия отмыванию денежных средств обменный пункт ориентируется на параметры высокого риска:

• Child Exploitation
• Fraud Shop
• High-Risk Jurisdiction
• Illicit Actor/Organization
• Terrorism
• Dark Service
• Dark Market
• Exchange Fraudulent
• Scam
• Illegal Service
• Stolen Funds
• Mixer
• Ransomware/Malware
• Enforcement Action
• Gambling
• Protocol Privacy
• Bridge
• Decentralized Exchange
• Sanctions
• Запрещенные платформы: Capitalist, CommEx, Garantex, Bitpapa.com, NetEx24.net, Rapira.net, Vexel, Fun Pay, Web Money, Freekassa, Yobit, exmo.com, exmo.me, Crypto Cloud, Cripta, BitBits, Nix Money, Bixter, Payeer.com

Также в случае замороженных транзакций по вышеуказанным причинам и платформам срок рассмотрения может быть значительно больше стандартно установленных временных ограничений.

4. Действия при выявлении высокого риска

Если подробный анализ выявляет наличие параметров высокого риска:

1. Остановить проведение заявки и удерживать средства Клиента до полного расследования (72 часа).
2. Для соблюдения требований по противодействию мошенничеству и финансовым рискам сервис может запросить предоставление личных данных пользователя.

5. Возврат средств с высоким риском

Возврат средств клиента с параметрами высокого риска осуществляется только после предоставление личных данных.

• 5.1. Возврат осуществляется только на реквизиты, указанные в заявке.
• 5.2. Способ возврата определяется обменным пунктом в зависимости от технической возможности.

6. Отказ в обслуживании

Обменный пункт вправе отказать в дальнейшем обслуживании клиенту при выявлении параметров высокого риска транзакции.

7. Отказ от услуг для снижения рисков

Сервис оставляет за собой право отказаться от оказания услуг по обмену на любой стадии, если есть предположение, что обмен связан с легализацией (отмыванием) денежных средств, финансированием терроризма или иной противоправной деятельностью согласно законодательству страны размещения Сервиса, страны резидентства Пользователя, или международного законодательства.

8. Урегулирование споров

Любые споры по настоящим Правилам стороны оферты обязуются урегулировать путем переговоров. В случае недостижения соглашения споры разрешаются в соответствии с законодательством государства нахождения Ответчика.

9. Хранение информации

Информация по обменным операциям сохраняется в базе данных Сервиса и является приоритетным источником при спорных ситуациях.